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895万巨款存银行后消失,银行吓到报警

2019-05-14来源:珠海汽车网

广西某银行客户经理谢某安,利用储户不懂网银操作,以帮储户购买理财产品或办理定期存款的名义,在一年时间里转走13名储户的895.7万余元存款!

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储户巨额存款不翼而飞

黄某是一名拆迁户,因拆迁补偿有大笔存款。

2017年9月至11月,黄某通过广西某银行客户经理谢某安,投资80多万元购买理财产品。2017年12月4日,黄某查询自己账户中的资金时,却被告知其“通过网银取消了购买理财产品”。

自己不懂网银,从来没有操作过,账户里的巨额资金不翼而飞,黄某赶紧报警。


895万巨款存银行后消失,银行吓到报警


银行向谢某安核实,他承认,黄某的钱是被他转走了。工作人员进一步核实后发现,被谢某安转走资金的储户不止黄某一人,而谢某安在2017年10月1日已辞职。

2017年12月5日,在亲友的劝说下,谢某安从外地回到南宁,主动到银行说明情况。银行选择了报警,谢某安遂因涉嫌盗窃被捕。

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盯上不懂网银的储户

动辄几十万元的资金,谢某安是如何转走的?

原来,他利用自己银行员工的身份,抓住储户不懂操作网银或电子银行的漏洞下手。他选中的对象,都是和他有四五年交情的老客户,而且多为有大量存款的拆迁户。


895万巨款存银行后消失,银行吓到报警


网络配图

2016年11月10日至2017年11月7日,谢某安在帮助张某购买理财产品时,利用张某看不懂网银或者电子银行操作,在张某输入密码后,先后7次将张某银行账户内的174.4万元,转至本人或自己控制的银行账户。

2017年9月6日,在帮助黄某办理电子银行业务时,谢某安声称网银使用频率不高,在黄某设置银行USBKEY(俗称U盾)密码时,建议他设成简单易记的,并趁其不备,调换并实际控制了黄某的U盾。

同年9月6日至11月16日,谢某安先后3次在黄某购买理财产品后,使用他的U盾,转走88.6万元。


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2016年11月至2017年11月,谢某安先后操作36次,将13名储户的895.7万多元转走,用于赌博及偿还赌债。

为了稳住这些储户,谢某安还向他们支付了到期本金及利息241.7万多元。

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是盗窃还是挪用资金?

公诉机关认为,谢某安以非法占有为目的,秘密窃取他人财物,数额特别巨大,应当以盗窃罪追究其刑事责任。

“我承认挪用,但不认可是盗窃。我一直在偿还,只是挪用太多还不上。”法庭上,谢某安对公诉机关指控的犯罪事实没有异议,但对罪名有异议。

32岁的谢某安称,他大学毕业后就进入广西某银行工作。在出事前几个月,曾升任园湖支行的行长,后来又成为该行埌东支行的客户经理。对自己的行为,他认为属于挪用资金罪。


895万巨款存银行后消失,银行吓到报警


谢某安受审现场。南国早报记者王斯摄

公诉机关认为,谢某安盗窃各被害人钱款的目的明确,大部分款项因赌博输掉,已无力偿还。谢某安主观上有非法占有的目的。

谢某安的辩护人则称,谢某安利用其银行工作人员的身份之便,挪用资金,其行为应当属于挪用资金罪。

该案将择期宣判。

来源丨南国早报记者王斯

通讯员孙晓梅

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